ロールオーバーの手続きは簡単だったよ。ＮＩＳＡでの現状維持希望であれば 手続きするべし～

私は ほんの少しだけ株式を保有しているのですが、先日、SBI証券から「NISAロールオーバーについて」の案内メールが届きました。

「NASAロールオーバー」とは・・・

NISAで購入した株式や投資信託は配当金や譲渡益が5年間非課税となりますが、「新たな一般NISA口座」に移管（ロールオーバー）することで、引き続き5年間 非課税で保有することができるというものです。

画像 引用　SBI証券 ロールオーバーとは

つまり、NISAの5年間非課税の恩恵をロールオーバーをすることにより、さらに5年享受できるという スペシャルお得な制度であります。

なので、ロールオーバーの時期が来たら、必ず手続きしたい！と心に決めておりました。

ところで、私が株取引を始めたのは2014年からですが、始めた当初は かなりビビりながら株を保有していましたので 少し利益がでると売却していて、5年も保有したことはありませんでした。


2019年の時、「私はNISAロールオーバーってしなくていいのかな？」と心配していましたが、SBI証券から特に案内はなく、翌年になっても保有株はNISA枠で、新たな買付枠もきっちり120万円、 例年通り変わらず取引できるようになっていました。

それで安心してしまっていたというのもありますが、最近では ほとんど売買もせず放置状態でしたので、忘れてしまっていました。
ロールオーバーの存在を・・・（笑）

そんな中、ロールオーバーの案内がついに来ました。　ｷﾀ━(ﾟ∀ﾟ)━!


調べてみると お気に入りで売却せずに持っていた銘柄が それに該当していました。
まぁまぁ長く保有しているとは思っていましたが、まさか5年も持っていたとは・・・・。


月日の流れが早すぎて、恐怖さえ感じます。


今更ではありますが、NISAロールオーバーは取引を始めた期間ではなく あくまでも商品の保有期間が基準になっているんですね。

ということは、短期売買を繰り返していれば、5年間という縛りなく、NISA枠の120万円は永遠に非課税で取引できるということになりますよね。

これであっていますか？

どなたかご存じの方、いらっしゃいましたら教えてください！

ＮISAロールオーバーの手続きは簡単！でした

ロールオーバーは自動で振り替えてくれませんので、1銘柄でもロールオーバーをしたい場合は手続きが必要になります。

今年のWEB申し込みの締め切りは12月9日までとのことですので、まだ日はありますが、最近忘れっぽいので もう早めに手続きを済ませておくことにしました。

手続きは簡単でした。

SBI証券のサイトにログインし、「口座管理（NISA）」から「ロールオーバー／課税払出し 銘柄設定へ」をクリック。

あとは手順どおりに進めていけば、1分もかからず手続き完了です。


ふー
やれやれ、これでとりあえずは安心です。


ちなみにロールオーバーの手続きを完了後に、売却もしくは一部売却しても大丈夫のようです。

ただし、年内受渡しになるよう 売却しないと ロールオーバー後の売却とみなされ、翌年の非課税投資枠使用後の売却となるとのこと。


ん？　「翌年の非課税投資枠の使用」ってどゆことかな？

ロールオーバーした金額は翌年の非課税投資額に反映されます

「翌年の非課税投資枠」とは つまり 来年のNISA枠のことです。

ＮISA枠は年間120万円までですが、ロールオーバーした金額は翌年の非課税投資に反映されるとのことです。

なので、例えば80万をロールオーバーした場合、翌年は差額の40万しか NISA枠での買付ができません。

画像引用元　SBI証券 ロールオーバーとは